香港證券行 / 網上券商總覽懶人包

編輯短評

⚠️ 來源券商頁現時全部 verified: false，以下只比較市場定位、成本結構及迎新獎賞類型；數據未經人手核實，佣金、平台費及推廣條款必須以各券商官方資料為準。

揀證券行先看長期交易成本、市場覆蓋、資金調撥及監管身分，迎新獎賞只應當作額外考慮。
銀行品牌唔代表證券有存款保障；DPS、ICF 及海外市場保障係三套唔同概念。

推介

證券行或網上券商係代客落盤、結算及保管證券嘅中介人。科技券商通常用獨立 App 開戶，主打較低佣金、即時報價同進階交易工具；銀行證券服務就直接連接銀行戶口，入金同交收較方便，但標準佣金、保管費或代理人服務費往往較多。比較時應該將佣金、平台費、匯率差價同持倉相關費用合併計算，詳見 broker-commission-fees。

三大陣營

科技網上券商包括 futu、usmart、tiger、webull、華盛證券（華盛通）、長橋證券（Longbridge）、漲樂全球通（華泰國際）、SoFi Hong Kong（前身 8 Securities）及艾德一站通（Eddid ONE）。呢類平台多以低佣金加平台費、免佣推廣或會員制吸客，App 工具同市場資訊較完整，適合自行揀股、交易較頻密或要多市場產品嘅投資者；缺點係「免佣」唔等於零成本，部分平台嘅託管、轉倉、匯率或股息費仍要逐項核對。

國際券商以 ibkr 為代表，定位係環球市場、專業訂單及較具競爭力嘅交易同外匯成本，適合跨市場、交易品種多或要進階工具嘅投資者。代價係介面及收費結構較複雜，新手要花時間理解帳戶、交易所及市場數據安排。

銀行及虛擬銀行平台包括滙豐證券服務、恒生銀行證券服務、中銀香港證券服務、ZA Bank 股票交易及 Mox Invest。優勢係銀行戶口、外匯同證券交收集中管理，適合重視便利、分行支援或月供功能嘅現有銀行客戶。傳統銀行嘅標準佣金同保管費一般較高；虛擬銀行介面簡單，但市場及進階交易工具通常較窄，而且同樣要分清銀行存款同證券資產嘅保障。

迎新獎賞點睇

迎新通常唔係「開戶即送」咁簡單，而係由入金門檻分層、指定交易筆數及資產持有期組成；部分活動另要求期間內不可提款、轉入持倉或符合年齡及會員資格。高層獎賞往往伴隨較大資金或較長鎖定時間，仲要留意獎賞發放時間、合資格產品、交易方向及係咪要自行登記。

唔應該因一次性獎賞揀一間長期唔合用嘅券商。平台費、匯率差價、孖展利息、保管費同轉倉費可以持續多年；迎新價值就只出現一次。應先按自己嘅交易市場、每單金額、頻率同係咪要碎股或月供篩選，再比較當期獎賞。

監管同保障

一般證券公司以 SFC 持牌法團身分經營；銀行就由 HKMA 監管銀行業務，並以 SFC 註冊機構身分提供證券服務。兩者都係受監管中介人，但法律稱謂及監管架構唔同。

中介人違責而又符合申索條件時，investor-compensation-fund 每名合資格投資者上限為 HK$500,000，只涵蓋喺聯交所或期交所買賣嘅產品，包括 A股通；美股、新加坡股等海外市場不受香港 ICF 保障。存款保障計劃（DPS）每名存款人喺每間銀行嘅上限為 HK$800,000，只保障合資格銀行存款，不保障股票、基金或其他證券。

完整比較

券商	陣營	支援市場	成本定位	迎新類型	適合邊個
futu	科技網上券商	多市場	港股免佣定位，另有平台費，見券商頁	入金及持有期分層	重視 App 工具及多市場嘅用戶
usmart	科技網上券商	港美股為主	免佣計劃同帳戶方案並行，見券商頁	入金、交易及推薦任務	重視智能落盤嘅用戶
tiger	科技網上券商	多個海外市場	多市場低成本定位，見券商頁	碎股及交易任務分層	想一戶口投資多市場嘅用戶
webull	科技網上券商	港美股為主	免佣免平台費定位，見券商頁	入金、持有及轉倉任務	以港美股低成本交易為主嘅用戶
華盛證券（華盛通）	科技網上券商	港美股、A股通及衍生產品	低佣金加平台費，見券商頁	入金、持有期及交易筆數分層	要 A股通及多產品嘅活躍用戶
長橋證券（Longbridge）	科技網上券商	港美股、新加坡股	零佣金定位加平台費，見券商頁	入金、持有期及交易筆數分層	重視 AI、自動化及碎股嘅用戶
漲樂全球通（華泰國際）	科技網上券商	港美股、A股通、新加坡股	標準收費同會員制並行，見券商頁	入金、持續入金及轉倉任務	要多市場及 IPO 融資嘅用戶
SoFi Hong Kong（前身 8 Securities）	科技網上券商	港美股及美股碎股	港股零佣金但另收平台費，見券商頁	入金及積分任務	重視簡單介面、碎股及機械人投資嘅新手
艾德一站通（Eddid ONE）	科技網上券商	港美股、期貨、外匯及其他產品	低佣金另加平台費，見券商頁	入金、無提款及交易筆數分層	要期貨或外匯嘅一站式用戶
ibkr	國際券商	環球多市場	專業低成本及低外匯差價定位，見券商頁	好友推薦及資產門檻	進階、跨市場及多幣種投資者
ZA Bank 股票交易	虛擬銀行平台	港股及美股	零佣金加平台費，見券商頁	啟用服務及交易任務	想喺銀行 App 簡單買港美股嘅新手
Mox Invest	虛擬銀行平台	港美股、碎股、基金	按投資等級分級，見券商頁	限時免佣及碎股任務	想定額投資碎股或基金嘅銀行客戶
滙豐證券服務	傳統銀行平台	港美股及 A股通	標準佣金及保管費較高，見券商頁	年齡或交易量計劃	現有滙豐客戶及月供投資者
恒生銀行證券服務	傳統銀行平台	港美股及 A股通	標準佣金及附加費較多，見券商頁	指定年齡月費計劃	現有恒生客戶及合資格年輕客戶
中銀香港證券服務	傳統銀行平台	港美股、A股通及指定新加坡證券	佣金按會籍分級，見券商頁	理財及資產轉入門檻	重視銀行整合、分行及月供功能嘅用戶

來源

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